O atendimento ao cliente é um dos principais desafios na era digital, principalmente em áreas como a de serviços financeiros. No entanto, o surgimento de plataformas e ferramentas inovadoras, como o CRM, permitiu que bancos, fintechs e outras instituições do ramo modificassem suas estratégias de relacionamento, acompanhando o fluxo das novas tecnologias.
Dito isso, você sabe como o CRM pode transformar o atendimento ao cliente no setor financeiro? Continue a leitura para conhecer as vantagens desse sistema e entender melhor como essa solução pode fazer a diferença no seu negócio!
O setor financeiro se transformou ao longo dos anos principalmente por causa do surgimento de tecnologias digitais. A partir disso, serviços que eram até então oferecidos em bancos e agências físicas começaram a ganhar espaço em plataformas e aplicativos mobile, adaptando-se às tendências do mercado e ao comportamento dos usuários.
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Em uma sociedade na qual os consumidores buscam facilidade na hora de realizar transações bancárias, fazer investimentos ou contratar seguros, é essencial que as empresas e instituições financeiras estejam preparadas para dar suporte aos clientes com qualidade e eficiência, presencialmente ou à distância.
Para atender a essa demanda, tecnologias inovadoras foram desenvolvidas, desde plataformas de análise de dados até ferramentas como os chatbots, robôs criados para responder mensagens instantaneamente.
A partir dessa revolução tecnológica, o aparecimento das fintechs também transformou o setor financeiro. Conhecidas por serem negócios 100% digitais, essas startups empreendem todo o atendimento ao cliente de forma virtual, oferecendo serviços bancários a partir de aplicativos e plataformas digitais.
Hoje, portanto, os usuários habituados à conectividade desafiam a indústria financeira a crescer digitalmente na área de atendimento. Por outro lado, essa é uma ótima oportunidade para o setor incorporar novas tecnologias através de serviços que utilizam recursos de automação e inteligência artificial.
A estratégia de CRM (Customer Relationship Management) tem o intuito de aprimorar a gestão de relacionamento com os seus clientes. Para isso, este sistema automatiza processos de marketing e vendas e permite que as organizações criem estruturas para promover um atendimento de qualidade.
No setor financeiro, seja em qual for a empresa, o CRM é uma ótima alternativa para integrar pontos de contato e, com isso, elevar a experiência do cliente. A partir da plataforma, por exemplo, é possível planejar disparos de e-mail marketing e outras mensagens desde a prospecção até a etapa de pós-venda.
Além disso, a plataforma centraliza os registros de todas as interações e transações com os clientes, facilitando que as equipes envolvidas na resolução de demandas atuem em sintonia.
A seguir, listamos mais vantagens do CRM para empresas do setor financeiro. Confira!
Por ser um sistema que automatiza processos recorrentes da empresa, o CRM oferece mais agilidade e eficiência no dia a dia. Assim, é possível aumentar a produtividade das equipes e evitar atrasos nas respostas e feedbacks aos clientes.
Com estes atributos, o CRM reúne recursos capazes de processar e interpretar dados diversos sobre os clientes da empresa. Além disso, a plataforma disponibiliza informações atualizadas sobre a qualificação de leads e avanço dos usuários nas etapas do funil de vendas, permitindo um acompanhamento preciso dos esforços de marketing, vendas e atendimento.
A maior vantagem do CRM para o setor financeiro é a possibilidade de gerenciar o atendimento ao cliente de forma completa. Nessa perspectiva, a plataforma permite a criação de estratégias mais assertivas a partir da compreensão profunda da jornada do cliente, aumentando os níveis de satisfação com a abordagem e as soluções apresentadas.
Como dito anteriormente, o CRM auxilia na gestão de relacionamento das empresas. Por isso, resumimos abaixo alguns serviços da Salesforce que podem transformar o atendimento ao cliente em negócios do setor financeiro. Confira!
A partir do CRM, é possível criar uma experiência personalizada para os clientes de instituições financeiras, auxiliando na gestão de riquezas, investimentos e seguros. Nesse contexto, o banco ou a empresa garante um atendimento diferenciado, que se adapta à realidade dos seus clientes em particular.
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Os bancos comerciais precisam ter acesso aos perfis completos de seus clientes para identificar novas oportunidades de negócio. Sendo assim, o CRM é um grande aliado, já que oferece informações precisas e organizadas sobre as necessidades dos correntistas.
Essa solução auxilia os funcionários a identificar quem pode contratar serviços adicionais, como empréstimos ou cartões de crédito, ou fazer o upgrade de serviços já contratados. Táticas como essas (cross-selling e upselling) ajudam a diferenciar o atendimento da empresa e aumentar a receita a partir de conversões de maior valor.
Os titulares de apólices de seguro evoluíram no seu comportamento digital – e, em razão disso, seguradoras e corretoras precisam fazer o mesmo.
A partir do sistema CRM, é possível integrar os diferentes canais da empresa, como site, redes sociais e aplicativos, para oferecer um suporte completo aos segurados. Nesse sentido, a plataforma é uma ótima opção para empresas em processo de transformação digital e que visam centrar sua estratégia nas necessidades dos clientes e do seu público-alvo.
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A Salesforce também oferece uma solução de CRM que facilita o relacionamento de bancos de investimento e empresas internacionais, pois otimiza a troca de informações entre os funcionários espalhados pelo mundo. Por isso, é a melhor escolha para organizações de grande porte ou com planos de expansão que querem construir um atendimento conectado e de qualidade.
Agora você já sabe como o CRM e a Salesforce ajudam empresas de serviços financeiros. Explore o Financial Services Cloud, nossa solução voltada a este setor, e confira também outras plataformas voltadas a indústrias como saúde, varejo e manufatura. Até mais!
